河南固始县张振勇与朋友合作，投资300多万元，在家乡开了一家酒店。2007年年底，酒店刚开业不久，合伙人却意外退出。为维持酒店正常运转，张振勇急需50万元流动资金。2008年4月份，张振勇到北京出差，偶然在一家报纸上看到一条“有资金找项目”的广告。于是他按照广告上的地址找到了这家——英国银通资本集团有限公司驻北京代表处。对方提出，只要证件合法，就可以贷到款。在银通公司的劝说下，张振勇动了心。随后，他和银通公司签订了一份“备忘合约”。之后银通公司提出，按照融资程序，要求张振勇找他们介绍的另一家公司先制作一个商业计划书，然后再由他们推荐介绍的第三方律师，对张振勇的公司和酒店情况进行审查、核实，出具调查报告，费用分别是两万和八万元。

 当初双方达成融资意向的时候，银通公司只要求张振勇提供营业执照、法人代表证、税务登记证等材料，证明自己酒店的合法性，没问太多问题，并保证，办妥相关手续后，500万元10天之内就能到帐。可现在前期的钱花了，一句不符合条件，投资成了泡影。张振勇并没有这样作罢，他马上回去对酒店做了改进、完善，补充了材料，再找银通公司，可一趟趟来，银通公司依然以种种理由拒绝为他融资。

记者和张振勇也来到工商部门，经过查询，英国银通资本集团有限公司代表处的确在北京市工商局有登记注册，但在这里记者没有看到，有关英国银通资本集团有限公司注册资金、营业执照的重要材料。只查到一张由香港上海汇丰银行为这家公司出具的账户资金证明，查询中，工商局这位工作人员说了下面这样一番话：

 “不好界定它这个是不是真的投资公司，只能告诉你，查询的东西就这么多。你信也好，不信也好，反正资料就这么显示着呢。记者：他跟我们签了投资意向书了。答：是他跟你钱了意向书了，拿走你钱，到时候你就后悔吧。现在的骗子公司他都是真实的身份，你知道吗。”

记者又来到中国出口信用保险公司进行查询。中信保公司掌握有130多个国家中，注册公司的数据资料。公司咨信评估部总经理成捷经过查证，向记者证实，这家英国银通资本集团有限公司的确在英国进行了登记注册，注册资金是5万英镑，而该公司的经营状况却是一片空白。

查询还发现，英国银通资本集团有限公司从2007年11月到2008年9月，不到一年的时间里，注册地址已变更了5次。

种种疑点，这家英国银通资本集团有限公司神秘的面纱背后隐藏着什么？很多象张振勇这样感觉受骗的人，却很难举报，因为整个过程看上去都是正常的商业行为，做商业计划书和第三方调查报告都是必需的，条件不符合自然不能投资，既不违约，也不是欺诈，也正因为此，类似的融资公司，在北京就出现了上百家。而中小企业原本就急需资金，为了融资往往又要支付10万到50万元不等的费用。一旦融资失败，轻则陷入被动，重则就要倾家荡产。

类似英国银通资本集团有限公司这样以融资为名，实则行骗的所谓投资公司还有很多，CCTV2经济与法栏目10月30的节目帮助大家揭开他们的融资骗局。

以下为节目文字实录：

央视网消息（经济与法）：大家好，这里是中央电视台第二套节目经济频道，欢迎收看《经济与法》。杨景凌，是一家网站的负责人，他在2006年做了一件事后，至今，不断接到电话，收到短信，被人威胁和恐吓。

中国诚信企业网执行总编 杨景凌

杨：你看这个短信，比如有人说，不论你躲到哪，我都找到你。到时候给你打电话，不要让我饶了你。

记：像这样的短信原来在你的手机里，存了有多少条。

杨：原来存了有100多条。其中最厉害的，有人讲，我马上叫人找到你的老家，意思就是讲，让你的小孩消失，让你后悔一辈子。

这些，是因为2006年5月份，杨景凌等人运营的中国诚信企业网上公布了一份特殊的名单。

这份名单上的公司，从名称上看，都来自国外，专门经营国际投资业务。然而，杨景凌说，经他们调查发现，这些公司是名不符实，打着为国内企业融资的幌子，实为骗取各种费用。杨景凌将这些公司称为骗子公司并公布在网上，提醒人们多加防范。

杨景凌：你看这个就是我们这两年多时间，收集的这些骗子公司的一些资料，包括投诉资料。

记：这大概有多少份资料？

杨景凌:这些资料大概有两百多份，整个档案大概是一千多个档案，这个就是一家上当的公司档案，包括他们所签订的协议，还有一些证明收款的收据，这些证据我们都会加以保存。我们一般来讲，接到客户的投诉之后，我们首先是模仿客户，带上录音笔进行录音，以后再到相关的部门核查他的相关资料，比如说他的注册资本，他有没有客户成功案例，他的开户银行，以此判断，他是否是一种欺骗行为。

孔君民是一家网站的经理。2007年，他想再创办一个专门经营知识产权业务的网站。但因为缺乏资金，打算引进风险投资。他找到了一家名叫美国德瑞克森的投资公司，正洽谈的时候，偶然看到了这份名单，这家美国德瑞克森投资公司榜上有名。孔君民打电话到中国诚信企业网进行咨询。

中国知识产权联盟总裁 孔君民：他说这一个公司肯定是骗子公司，因为他确实不符合这种投资的惯例，还有投资的具体流程。

名单公布后不久，就出现了要求撤下自己公司的名字的电话和威胁短信，这些公司如果认为不是事实，有没有通过其他途径维护权益要求澄清呢？

杨景凌：通过转来的律师函，就讲了，要求我们把他名字下掉，否则就讲了要对我们进行起诉。但真正的，到目前为止我们也没有接到法院的任何传票，也没有哪一家公司正式起诉。

主持人：急于寻找投资资金的中小企业有很多，虽然孔君民及时退出了，可多数人，在与这些投资公司接触后，按照融资公司的要求，一步一步完成了各项准备工作，那么最终他们有没有获得融资款？又会遭遇什么？来看下河南固始县张振勇的经历。

张振勇与朋友合作，投资300多万元，在家乡开了一家酒店。2007年年底，酒店刚开业不久，合伙人却意外退出。为维持酒店正常运转，张振勇急需50万元流动资金。2008年4月份，张振勇到北京出差，偶然在一家报纸上看到一条“有资金找项目”的广告。于是他按照广告上的地址找到了这家——英国银通资本集团有限公司驻北京代表处。说明情况后，对方的回答让他欣喜万分。

张振勇：就是告诉你，只要证件合法，你就可以贷到款，因为我那个地方（酒店）手续是完全合法的。

不过，对方却对融资数额有些要求。

张振勇：五百万也只是说刚刚是一个起步，最少是五百万。

张振勇只想找到50万元投资，这与500万的起步要求相差甚远。不过，在询问得知张振勇还租有10亩土地后，银通公司提出了一个建议，让张振勇买下自己租用的10亩地，盖门面房，建个桑拿洗浴中心。并承诺，启动这一项目后，他们很快就可以从海外给他投入500万元的资金。

张振勇：我当时听了以后，也认为他说的很对，但就是没钱，我当时就跟他说了，你说的这些事情我都知道，因为我已经考虑过了，也想把市场做好。

在银通公司的劝说下，张振勇动了心。随后，他和银通公司签订了一份“备忘合约”。之后银通公司提出，按照融资程序，要求张振勇找他们介绍的另一家公司先制作一个商业计划书，然后再由他们推荐介绍的第三方律师，对张振勇的公司和酒店情况进行审查、核实，出具调查报告，费用分别是两万和八万元。

张振勇：因为我考虑了，是啊，你不可能一个外国人，马上给我五百万，什么都不要啊，就要一个商业计划书啊。